BLUEWEALTH
CONSULTANT GROUP
TH | EN
สมัครร่วมงาน นัดหมายปรึกษา
TH | EN
สมัครร่วมงาน นัดหมายปรึกษา

ประกันชีวิตควบการลงทุน

นวัตกรรมทางการเงินที่ผสาน "ความคุ้มครองชีวิต" ระดับสูง เข้ากับ "โอกาสสร้างผลตอบแทน" ผ่านกองทุนรวมชั้นนำ เพื่อความมั่งคั่งที่เติบโตควบคู่ไปกับความอุ่นใจอย่างสมบูรณ์แบบ

เรียนรู้ไปกับเรา

ฉีกกฎประกันชีวิตแบบเดิมๆ

แตกต่างจากประกันชีวิตทั่วไปที่ให้ผลตอบแทนคงที่ Unit-Linked นำเบี้ยประกันของคุณไปลงทุนในกองทุนรวมที่ได้รับการคัดสรร ทำให้คุณมีโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น และมีความโปร่งใสในทุกค่าใช้จ่าย

โครงสร้างการจัดสรรเบี้ยประกัน
ส่วนคุ้มครองชีวิต
ส่วนลงทุนในกองทุนรวม

1. ส่วนความคุ้มครองและค่าใช้จ่าย

เบี้ยประกันส่วนแรกจะถูกนำไปหักเป็นค่าใช้จ่ายในการดำเนินการ ค่าการประกันภัย (COI) เพื่อสร้างความคุ้มครองชีวิตให้คุณตามวงเงินที่ต้องการ ซึ่งคุณสามารถปรับลดหรือเพิ่มทุนประกันได้ตามช่วงชีวิตที่เปลี่ยนไป

2. ส่วนการลงทุน (Investment Portion)

เบี้ยประกันส่วนที่เหลือจะถูกนำไปลงทุนในกองทุนรวม ตามสัดส่วนความเสี่ยงที่คุณรับได้ โดยมูลค่ากรมธรรม์จะเติบโตขึ้นตามผลการดำเนินงานของกองทุน ทำให้มีโอกาสเอาชนะเงินเฟ้อในระยะยาว

อิสระทางการเงินที่คุณออกแบบได้เอง

จุดเด่นที่ทำให้ Unit-Linked เป็นเครื่องมือบริหารความมั่งคั่งยอดนิยมสำหรับกลุ่มลูกค้าที่ต้องการความยืดหยุ่น

ความยืดหยุ่นขั้นสุด

สามารถปรับเปลี่ยนวงเงินความคุ้มครอง ปรับเพิ่มหรือลดเบี้ยประกัน หยุดพักชำระเบี้ยชั่วคราว หรือถอนเงินบางส่วนออกมาใช้ในยามฉุกเฉินได้ โดยที่กรมธรรม์ยังคงมีผลบังคับ

โปร่งใสทุกขั้นตอน

กรมธรรม์ Unit-Linked มีการแจกแจงโครงสร้างค่าใช้จ่ายทุกรายการอย่างชัดเจน ทำให้ผู้ลงทุนทราบว่าเงินเบี้ยประกันถูกหักไปเป็นค่าความคุ้มครองเท่าใด และนำไปลงทุนในกองทุนรวมเท่าใด

โอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่า

เปิดโอกาสให้คุณเข้าถึงกองทุนรวมชั้นนำทั้งในและต่างประเทศ บริหารจัดการโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ ซึ่งผลตอบแทนระยะยาวมีโอกาสสูงกว่าการทำประกันชีวิตแบบออมทรัพย์ทั่วไป

สิทธิประโยชน์ทางภาษี

เบี้ยประกันภัยในส่วนของความคุ้มครองชีวิต (ไม่รวมส่วนของการลงทุน) สามารถนำไปอ้างอิงเพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ตามหลักเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด

เครื่องมือที่ตอบโจทย์ทุกเป้าหมายชีวิต

ด้วยความยืดหยุ่นสูง กรมธรรม์ Unit-Linked จึงถูกนำมาใช้จัดพอร์ตการเงินเชิงกลยุทธ์ในหลากหลายมิติ

Retirement Planning

การวางแผนเกษียณอายุ

ในช่วงวัยทำงาน คุณสามารถเน้นสัดส่วนการลงทุนให้สูงเพื่อสร้างการเติบโตของเงินทุน และปรับลดทุนประกันลงเพื่อประหยัดค่าใช้จ่าย เมื่อถึงวัยเกษียณ คุณจะมีมูลค่าหน่วยลงทุนสะสมที่มากพอสำหรับถอนออกมาเป็นค่าใช้จ่ายรายเดือนได้อย่างต่อเนื่อง

  • สร้างความมั่งคั่งเพื่อรับมือกับภาวะเงินเฟ้อ
  • ถอนเงินลงทุนบางส่วนได้ตามความต้องการ
  • มีทุนประกันชีวิตคุ้มครองรายได้ให้ครอบครัวระหว่างทาง
Legacy Planning

การสร้างและส่งต่อมรดก

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการเตรียมทุนมรดกให้ทายาท Unit-Linked สามารถตั้งทุนประกันได้สูงกว่าประกันทั่วไปในอัตราเบี้ยที่เท่ากัน (ขึ้นอยู่กับอายุและความเสี่ยง) ทำให้คุณสามารถใช้เงินก้อนเล็ก เพื่อสร้างกองทุนมรดกเงินสดก้อนใหญ่ได้ทันที

  • สร้างทุนมรดกมูลค่าสูงด้วยต้นทุนที่ต่ำกว่า
  • ส่งต่อความมั่งคั่งให้ทายาทโดยปราศจากภาระภาษี (ตามเงื่อนไข)
  • กำหนดผู้รับผลประโยชน์ได้อย่างชัดเจน รวดเร็ว ไม่ต้องรอการจัดการมรดก

ทำไมต้องเลือก Bluewealth
ในการวางแผนการเงินส่วนบุคคล

สำหรับผู้ที่สนใจเริ่มต้นสร้างความมั่งคั่ง ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในกองทุนต่างประเทศ หรือสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ Bluewealth พร้อมเป็นที่ปรึกษาช่วยคุณวางแผนอย่างมีประสิทธิภาพแบบครบวงจร ตั้งแต่ออกแบบพอร์ตโฟลิโอ ไปจนถึงการคัดสรรเครื่องมือทางการเงินที่ตอบโจทย์ เพื่อสร้างความมั่นคงในระยะยาว

*การลงทุนมีความเสี่ยง ผลตอบแทนที่คาดหวังอาจมีความคลาดเคลื่อนตามปัจจัยทางเศรษฐกิจ

บริการด้วยความใส่ใจและเข้าใจ โดยยึดเป้าหมายและความต้องการของนักลงทุนเป็นศูนย์กลางเสมอ

ดูแลโดยทีมนักวางแผนการเงินคุณวุฒิวิชาชีพ (CFP®) มาตรฐานสากล ที่ได้รับการรับรองจากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA)

ให้คำปรึกษาตลอดเส้นทางการลงทุน พร้อมทีมผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านที่คอยวิเคราะห์และปรับกลยุทธ์ให้ทันทุกสภาวะตลาด

คัดสรรผลิตภัณฑ์ทางการเงินชั้นนำจากทั่วโลกอย่างเป็นกลาง ไม่ผูกขาดกับสถาบันใด เพื่อมอบประโยชน์สูงสุดให้แก่พอร์ตของคุณ

ทำไมต้องวางแผน Unit-Linked กับ Bluewealth?

เพราะหัวใจสำคัญของ Unit-Linked คือ "การเลือกกองทุนรวมให้จัดพอร์ตได้อย่างถูกต้อง" ทีมที่ปรึกษาการเงินของเรา จะคอยวิเคราะห์สภาวะตลาด และทำการปรับสัดส่วนการลงทุน ให้พอร์ตของคุณอย่างใกล้ชิด เพื่อรักษาสมดุลระหว่างผลตอบแทนที่คาดหวังและความคุ้มครองตลอดอายุสัญญา

ออกแบบพอร์ตของคุณ